網貸合規檢查仍在持續,所剩時間也不到一月。新金融頭條發現,有不少平臺在提交自查報告之后仍宣布暫停運營或進行轉型,其中原因有實控人失聯,有監管提議,也有已被警方立案偵查。
繼續晴天助、巴巴匯、余易貸之后,吉林一家P2P平臺剛剛提交自查報告不足一月便宣布停止運營。據新金融頭條不完全統計,目前共有4家P2P在提交自查報告之后宣布清盤。
12月2日,米寶理財官網發布《關于米寶理財停止運營的公告》稱,米寶理財實際控制人陳曉武(身份證號:330325198103220118)于 2018 年 11 月 28 日失聯,經過多方積極努力,均未能與之取得聯系。
公告顯示,在陳曉武失聯始終無法取得聯系后,公司管理層、員工及其部分投資人商議結果如下:
1、即日起米寶理財將停止運營;
2、米寶理財現有管理層以及員工仍持續聯系陳曉武個人及其家屬聯系;
3、米寶理財會持續與相關合作方積極溝通,后期相應的結果會及時跟所有朋友匯報;
4、對于米寶理財所有朋友,也請各位積極配合有關部門進行調查,運用法律手段維護大家的權益!
公開資料顯示,米寶理財于2015年8月1日正式上線,運營主體為吉林省聚金所互聯網信息服務有限公司,至今未加入銀行存管。其官網公布數據顯示,截至10月31日,累計交易金額約為1.39億元,累計注冊人數16113人,累計借貸人次為3184次。
此外,據媒體報道,米寶理財曾于10月31日向吉林省金融辦提交自查自糾報告,成為吉林省首批完成該項合規工作的金融平臺。當時董事長兼實控人的陳曉武還表示,“后續將把自查自糾階段發現的問題整改落實到位,積極主動地迎接合規備案的新階段。”然而,遞交自查報告后還不到一個月的時間,陳曉武失聯,米寶理財停止運營。
稍早前,杭州一家P2P晴天助發布了《業務轉型公告》(下稱公告)。
根據公告,自國家開展網貸行業合規備案準備和驗收工作以來,晴天助響應國家政府號召,積極參與備案工作,依據《互聯網金融專項整改通知書》的要求,平臺積極自查并順利開展備案工作。我們完成了備案需求的銀行存管對接、信息安全等級測評及一系列重要環節的工作,完成了平臺自查并提交了自查報告,備案工作順利進行。
該公告還表示,自6月以來,行業大環境持續惡化,越來越惡劣的市場經營環境,讓大部分投資人信心嚴重受損,造成了用戶的集體恐慌情緒,并導致出借人信心不足,新增投資銳減,流出資金加劇,借款用戶還款意愿加劇下滑。這期間,我們進行了多方的嘗試和努力,卻收效甚微。晴天助團隊苦苦支撐卻不堪重負,經過與相關各級政府部門的積極溝通,公司高管團隊的慎重討論,我們無奈且沉痛的決定,暫停網貸業務并進行業務轉型。我們將全面清理對接資產,分階段進行兌付,全力以赴保障用戶的財產與利益。
資料顯示,晴天助自2016年7月上線運營以來,作為一家互聯網金融信息中介服務平臺,已經平穩運營2年時間。累計交易額13.06億元,
11月19日,湖南P2P平臺余易貸發布《關于余易貸平臺良性退出的公告》指出,在目前還可控的前提下,經過公司慎重考慮,余易貸萬般無奈下做出以下決定:良性退出網貸行業。
據資料顯示,9月17日,余易貸已成功向長沙市打擊和處置非法集資工作小組辦公室提交關于P2P網貸機構合規自查工作的報告。
與此同時,國匯財富于10月發布良性退出公告顯示,國匯財富原線下業務涉嫌違規,導致多地監管部門對該公司在當地的經營提出異議,經大連市互聯網金融主管部門批準,國匯財富作出開展良性退出工作。
值得注意的是,早幾天前,據媒體報道,巴巴匯已主動向有關部門提供相應合規報告,為成為首批通過合規備案的網貸平臺而努力。
另外,還有一家P2P平臺順心理財剛發布業務暫停公告就被警方立案。
11月14日,順心理財公告稱,將在相關監管部門的指引下良性退出P2P領域,分階段兌付投資人的資金,為確保投資人的利益不受損害。平臺實際控制人及高管已經向監管部門報備了個人及家庭的資產狀況;同時為確保完成平臺清償工作,平臺的實際控制人、財務負責人、股東及高管也已向江干區公安分局主動遞交了實施邊控的申請。
9天后,杭州市公安局江干區分局官方微博號@平安江干發布案情通報顯示,P2P平臺“順心理財”已被警方立案,平臺實際經營人宮某某已被采取刑事強制措施。
公告顯示,2018年11月20日,杭州市公安局江干區分局經初查后,對浙江順竣投資管理有限公司“順心理財”網貸平臺涉嫌集資詐騙案立案偵查,現已依法對平臺實際經營人宮某某采取刑事強制措施。目前,公安機關已開展對“順心理財平臺服務器數據調取及相關資產查控工作案件正在進一步辦理中。
新金融頭條注意到,10月17日,有媒體報道稱,順心理財在9月份已完成合規自查工作,并于9月13日向監管部門提交了合規自查報告,10月15日二次檢查中再次確認了自查報告內容。
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